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9 investissements uniques dont vous n’avez jamais entendu parler !

En dehors des actions, des obligations et des liquidités traditionnelles, les investissements uniques sont assez difficiles à trouver de nos jours. Ne vous méprenez pas. Il y a beaucoup de choix. Mais n’a-t-on pas l’impression que tout le monde vend les mêmes investissements alternatifs que les autres ?

Vous connaissez ceux dont je parle : les sociétés de placement immobilier cotées en bourse, l’immobilier financé par la foule, les fonds spéculatifs, les matières premières ou les cryptocurrences.  Certains d’entre eux sont accessibles à tous les investisseurs. D’autres ne sont accessibles qu’aux investisseurs individuels ou institutionnels fortunés.

Les investisseurs accrédités ont des options que les autres investisseurs n’ont pas. Ces investisseurs ont une valeur nette de 1 million de dollars ou plus (sans compter la résidence personnelle) ou des revenus au cours des deux dernières années de 200 000 dollars pour les particuliers ou de 300 000 dollars pour les co-déclarants, en espérant que ces revenus se maintiendront. La règle provient de la SEC dans la règle 501 du règlement D. L’idée derrière cette règle est que ces personnes à valeur nette élevée sont des investisseurs plus avertis et peuvent mieux supporter les pertes que leurs homologues non accrédités.

Ces deux affirmations sont discutables. Il faut se rendre à l’évidence. Personne n’aime les pertes. Et ce n’est pas parce qu’une personne a un revenu ou une valeur nette importante qu’elle est un investisseur averti. Cela signifie simplement qu’il gagne beaucoup d’argent.

Ce qui suit est une introduction à neuf options d’investissement uniques. Certaines ne sont accessibles qu’aux investisseurs qualifiés. D’autres sont accessibles à toute personne à la recherche d’investissements uniques pour 2020 et au-delà.

Les terres agricoles

Bien que les terres agricoles ne soient pas uniques en soi, il peut être difficile d’y investir. L’achat pur et simple de terres est coûteux. Selon la région, cela peut être coûteux. En outre, l’exploitation d’une ferme est une activité pratique. La plupart des gens n’ont pas les connaissances ou l’expertise nécessaires pour le faire. Si vous ne pouvez pas gérer la ferme vous-même, vous devrez engager quelqu’un pour le faire à votre place. La plupart des gens ne veulent assumer aucune de ces responsabilités, alors ils cherchent autre chose.

Il existe maintenant des options qui vous permettent de ne pas avoir à gérer l’exploitation vous-même ou à avoir des compétences en matière d’agriculture.

1. FarmTogether

FarmTogether offre une possibilité d’investissement à faible coût qui permet aux investisseurs de posséder des terres réelles. Les terres réelles sont moins sujettes à l’inflation et plus stables que de nombreux autres investissements. Pourquoi ? Tout d’abord, nous n’en faisons plus. La loi de l’offre et de la demande signifie qu’il est probable que sa valeur augmente.

Les terres agricoles offrent un investissement peu ou pas volatil par rapport aux marchés boursiers. Il ne bouge pas non plus avec les marchés. Par conséquent, il constitue un investissement véritablement diversifié par rapport aux actions et aux obligations traditionnelles. Au cours des vingt dernières années, les terres agricoles n’ont pas eu de rendement négatif. C’est quelque chose que peu d’investissements peuvent dire.

Statistiques sur les investissements dans les terres agricoles par rapport aux autres investissements

Pour ceux qui recherchent des liquidités, ils proposent également cela. Les investissements typiques vont de 10 000 à 50 000 dollars par transaction. Ce chiffre de 10 000 $ est beaucoup plus accessible que beaucoup de ces types d’offres. Et il y a très peu de fonds qui offrent des investissements dans des terres agricoles avec des flux de trésorerie.

Pour

  • L’investissement concerne les terres agricoles, et non l’exploitation elle-même.
  • Les terres agricoles sont un investissement plus stable
  • Les investisseurs peuvent tirer des revenus du loyer et des profits des récoltes
  • Les investisseurs peuvent obtenir des plus-values lorsqu’ils vendent les terres agricoles

Contre

  • Investisseurs accrédités uniquement
  • L’investissement est illiquide
  • Minimums plus élevés (10 000 $ – 50 000 $)
  • Les terres agricoles ne peuvent être vendues ou vendues à un prix inférieur à celui prévu.

2. AcreTrader

Une autre possibilité d’investir dans les terres agricoles vient d’AcreTrader. Il y a plusieurs choses qui font qu’AcreTrader est unique.

  1. Le processus de sélection – L’équipe d’investissement, a un processus de sélection rigoureux. Moins de 1 % des exploitations qu’elle visite y sont incluses.
  2. Des entités juridiques distinctes – Chaque exploitation agricole est placée dans une entité distincte. Le plus souvent, cette entité est une SARL. Les investisseurs détiennent des parts dans la SARL plutôt que directement dans les terres agricoles. Cela permet de protéger les investisseurs en matière de responsabilité.

Les investisseurs gagnent de l’argent de deux manières : par les flux de trésorerie et par les gains en capital réalisés lors de la vente d’un bien immobilier. Le flux de trésorerie provient du loyer payé par les exploitants de l’exploitation agricole. Les gains en capital se produisent lorsque la terre agricole est vendue. Comme d’autres investissements alternatifs, vous devez les considérer comme des investissements à long terme. AcreTrader s’implique dans tous les aspects de l’exploitation agricole, y compris les assurances, la comptabilité, la collaboration avec l’agriculteur local pour améliorer l’exploitation et la durabilité de la terre.

Voici comment les rendements des terres agricoles se comparent à ceux des actions.

farmland returns vs stock since 1990

Pour

Les avantages et les inconvénients d’AcreTrader sont similaires à ceux de FarmTogether.

  • Le processus rigoureux de sélection des terres agricoles réduit le risque d’investissement (<1% accepté)
  • Une équipe de professionnels expérimentés ayant une expertise en matière de terres agricoles et de finances
  • Les investisseurs peuvent préciser l’investissement qu’ils souhaitent. Chacun d’entre eux est une entité distincte
  • Les investisseurs reçoivent à la fois des liquidités et des gains en capital lorsqu’ils vendent le bien

Contre

  • Liquidité limitée. Un marché secondaire peut exister via leur marché. Aucune garantie qu’un acheteur se présentera
  • Minimums plus élevés (10 000 $ – 25 000 $)
  • Les terres agricoles ne peuvent être vendues ou vendues à un prix inférieur à celui prévu
  • Le flux de trésorerie n’est pas garanti et peut fluctuer en fonction des conditions du marché

3. Le bon vin

Vinovest offre un investissement alternatif unique – le bon vin.

La première chose à savoir sur l’investissement dans les vins fins est qu’il faut des connaissances pour comprendre comment choisir les bons vins. Vinovest dispose d’une équipe d’experts, appelés sommeliers, qui ont suivi une formation rigoureuse pendant plusieurs années. Trois de leurs quatre sommeliers ont obtenu le titre de maître sommelier. C’est le plus haut degré de reconnaissance dans l’industrie du vin. Ces gens connaissent leur vin.

Les sélections de vins proviennent de leurs connaissances et d’un algorithme sophistiqué que leur équipe technique a développé – le résultat – les meilleurs vins avec la meilleure chance ou appréciation de prix. Vous êtes propriétaire des bouteilles individuelles. Vinovest conserve et fait vieillir le vin dans ses installations de pointe dans le monde entier. Ils garantissent la sécurité de votre vin.

L’investissement minimum est de 1 000 dollars seulement. Il s’agit d’une offre unique et digne d’intérêt. Voici comment un bon vin se compare à d’autres investissements :

Unique investments - chart of fine wine returns vs other asset classes

Pour

  • Investissement minimum inférieur (1 000 $)
  • L’investissement est liquide. Vous pouvez vendre tout ou partie de vos bouteilles à tout moment.
  • Les vins sont choisis en fonction de la technologie et avec des maîtres sommeliers
  • Sécurité des investissements – assurance, stockage dans des chambres fortes sécurisées, authenticité garantie (élimine la fraude)

Contre

  • Aucune garantie que les vins s’apprécieront en valeur
  • Des frais plus élevés (2,85 %) par rapport aux fonds communs de placement, aux ETF et aux autres investissements traditionnels (inférieurs à ceux de nombreux investissements alternatifs)
  • Déclaration fiscale – Vinovest n’envoie que des 1099 pour les ventes supérieures à 20 000 $. Pour les transactions inférieures, c’est à l’investisseur de déclarer lui-même

4. Montres de luxe

Les montres de luxe sont un autre investissement où, si vous ne savez pas ce que vous faites, vous pouvez perdre une grande partie de vos dollars durement gagnés. La fraude est monnaie courante dans le secteur de la bijouterie haut de gamme en général. Les montres de luxe ne sont pas différentes.

Nous avons récemment découvert une société qui prend une grande partie du risque en investissant dans les montres de luxe – LuxeStreet, Inc. Il ne s’agit pas d’une montre à 5 000 dollars. Il s’agit de montres dont le prix varie entre un minimum de 50 000 $ et un million de dollars. Ils sont spécialisés dans les quatre marques suivantes :

  • Audemars Piguet
  • Patek Philippe
  • Richard Mille
  • Rolex

Quel type de retour pouvez-vous espérer ? Comment se présente un flux de trésorerie annuel de 12 % ? Ce flux de trésorerie est versé aux investisseurs sur une base mensuelle (1 % par mois). Voici un aperçu de l’offre :

LuxeStreet investment offering

Avant de décider d’acheter une montre contre laquelle vous pouvez prêter de l’argent, l’équipe de LuxeStreet passe par un processus approfondi pour évaluer la montre. Comme vous le savez peut-être, la fraude est très répandue dans le secteur de la bijouterie. Une partie du processus de diligence raisonnable consiste à déterminer si la montre est légitime.

LuxeStreet a mis cet investissement à disposition avec un investissement minimum de 10 000 $. Si vous êtes un investisseur agréé à la recherche d’une alternative unique, vous devriez regarder de plus près LuxeStreet.

Pour

  • Prêts garantis par des montres de luxe appartenant à LuxeStreet
  • Les prêts sont à court terme, ce qui est moins risqué que leurs homologues à long terme
  • Peu ou pas de risque de défaillance. Sur les 5,02 millions de dollars de prêts accordés à ce jour, il n’y a eu aucun défaut de paiement. Sur ce marché haut de gamme, il est rare
  • Une grande source de revenus passifs dans un environnement de taux d’intérêt bas (12% par an)

Contre

  • Les investissements sont illiquides. Il s’agit d’un engagement de trois ans sans aucune liquidité pour l’investissement pendant la période de trois ans.
  • Aucune garantie que le courtier rachètera la montre ou que LuxeStreet pourra la vendre à un prix nécessaire
  • Risque de défaillance – bien qu’il n’y ait pas eu de défaillance sur les prêts jusqu’à présent, il n’y a pas de garantie qu’il n’y en aura pas à l’avenir
  • LuxeStreet est une société plus récente (août 2018) et comporte un risque plus élevé qu’une société plus mature

5. L’Art

Beaucoup de gens très riches gagnent beaucoup d’argent en investissant dans l’art. Le problème, comme pour beaucoup d’investissements, est le prix à payer pour investir. Avec des œuvres qui se vendent par centaines de milliers, voire par millions de dollars, ce marché est hors de portée pour la plupart des gens.

C’est là que les Masterworks entre en jeu. L’équipe de Masterworks a mis en place un processus d’investissement en quatre étapes.

  1. Masterworks trouve les tableaux qu’elle souhaite et utilise son propre argent pour les acheter.
  2. Une fois les peintures achetées, ils déposent une note d’information auprès de la SEC afin de pouvoir les offrir publiquement.
  3. Ils proposent aux investisseurs d’acheter des actions représentant la propriété du tableau.
  4. Lorsque Masterworks vend le tableau, les investisseurs reçoivent leur part proportionnelle des bénéfices.

Les seuls à acheter des peintures des artistes les plus performants. Voici une liste de certains de ces artistes et les rendements historiques des investissements dans les œuvres de ces artistes.

list of Masterworks artists

Comme les autres investissements que nous avons présentés, l’art est un actif non corrélé avec le marché boursier. De plus, ils offrent des rendements compétitifs.

Pour

  • Une équipe expérimentée qui sélectionne les peintures des artistes les plus performants
  • Les sélections proviennent d’une base de données de plus d’un million de peintures
  • Masterworks ne choisit que les peintures qui répondent à un potentiel d’appréciation spécifique
  • Investissement initial minimum de 1 000 $.

Contre

  • Les hedge funds aiment les frais élevés – 1,5 % plus 20 % des bénéfices
  • Illiquide – pas de marché actuel pour vendre les actions
  • Doit être approuvé pour investir
  • Aucune garantie que l’art se vendra à profit

6. Startups

Lorsqu’on investit, le risque et le rendement sont toujours liés. En d’autres termes, plus le rendement escompté d’un investissement est élevé, plus cet investissement est risqué. C’est un principe d’investissement essentiel que beaucoup oublient. Si vous voulez un rendement de 10 %, vous devrez prendre un risque important pour obtenir ce rendement escompté.

Les start-ups, des entreprises plus récentes qui cherchent à lever des fonds, sont l’incarnation même de ce principe d’investissement. Ce sont des entreprises à haut risque qui, si elles réussissent, offrent des rendements extrêmement élevés. Généralement, ces entreprises attirent l’argent d’investisseurs providentiels, de capital-risque et de fonds spéculatifs jusqu’à présent.

Enter Republic.co – Republic est une société unique qui offre aux investisseurs la possibilité d’investir dans ces start-ups technologiques pour seulement 10 dollars.

En tant qu’investisseur, vous ferez partie des investisseurs des sociétés de capital-risque et des investisseurs providentiels qui investissent également dans les start-ups. Republic investit également son propre argent dans ces investissements.

Étant donné que les investisseurs ne gagnent de l’argent que si la startup réussit, ils ne doivent investir que la somme qu’ils sont prêts à perdre.

Pour

  • Un potentiel de retour sur investissement très élevé
  • La République investit à vos côtés. Ils investissent leur propre argent dans les startups
  • Processus de sélection rigoureux. Seulement 3 % des entreprises qu’ils examinent font l’objet d’une réduction
  • Le service est gratuit pour les investisseurs. La start-up paie les frais de Republic

Contre

  • Parmi les investissements les plus risqués. Les investisseurs pourraient perdre la totalité de leur investissement si la start-up ne réussit pas
  • Aucun revenu versé en cours de route
  • Capacité limitée à vendre des actions. Il existe un délai de blocage d’un an, ce qui signifie que les transferts ou les ventes doivent répondre à des critères spécifiques
  • Les investisseurs doivent faire une demande et obtenir l’autorisation de participer

7. Investissez avec les meilleurs gestionnaires de fonds

On entend beaucoup de débats sur la question de savoir si la gestion active ou passive des investissements est meilleure. Je laisse à d’autres le soin de régler ce débat. Si vous pensez que la gestion active doit faire partie de votre stratégie d’investissement, jetez un coup d’œil à Round.

L’équipe de Round vous donne accès à certains des meilleurs gestionnaires de fonds. Ils construisent un portefeuille avec ces gestionnaires de fonds en votre nom. Pour commencer, vous devez vous rendre sur leur site web et répondre à quelques questions sur vous-même, vos objectifs et le risque. Ensuite, l’équipe recherche les meilleurs gestionnaires de fonds pour répondre à vos besoins. Ils surveillent le portefeuille quotidiennement et procèdent à des ajustements lorsque les conditions du marché le justifient. Cela ne veut pas dire qu’il s’agit d’une plateforme de négociation sur séance, loin de là.

La plupart des investissements réalisés avec ces gestionnaires de fonds de premier plan ont des investissements minimums élevés. Ce n’est pas le cas de Round. Vous pouvez commencer avec un investissement aussi bas que 500 $ ! Ils facturent des frais de gestion annuels de 0,50 % du montant que vous investissez. Et voici l’une des meilleures choses. Il n’y a pas de frais de gestion pour les mois où votre portefeuille ne rapporte pas d’argent. C’est extrêmement rare chez les meilleurs gestionnaires de fonds.

Pour

  • Taille minimale du compte réduite – 500
  • Liquidité totale – vous pouvez retirer de l’argent à tout moment
  • Ouverture facile d’un compte en ligne
  • Accès à certains des meilleurs fonds de gestion active

Contre

  • Pas pour ceux qui recherchent une gestion passive
  • Bien que la commission soit inférieure à celle de nombreux gestionnaires, elle est supérieure à celle des fonds passifs (0,50 %)
  • Risque – les investissements se font sur les marchés boursiers et obligataires traditionnels. Attendez-vous à des fluctuations à court terme et à des chutes du marché
  • Si les retraits sont demandés à un moment où le marché est à la baisse, vous pourriez perdre de l’argent

8. Objets de collection

Pour les amateurs de culture pop et geek, investir dans des objets de collection peut changer la façon dont vous envisagez vos options de diversification. Si l’on considère les raisons d’investir dans des objets de collection, certaines de ces statistiques peuvent être éloquentes.

Vous vous souvenez de Cabbage Patch Kids ? La plupart des poupées sont vendues entre 3 500 et 5 500 dollars sur eBay. La Barbie vintage est également vendue par milliers sur la plateforme. G.I. Joe de 1963 s’est vendu en 2003 pour 200 000 dollars lors d’une vente privée.

Mythic Markets est une entreprise que nous avons récemment découverte et qui offre la possibilité d’investir dans ces pièces de collection uniques. Ce type d’investissement présente de nombreux avantages et inconvénients.

Leur dernier investissement est une bande dessinée Spider-Man de Marvel Comics.

Pour

  • Disponible pour les investisseurs accrédités et non accrédités
  • Les biens sont entièrement assurés et conservés dans des chambres fortes climatisées et sécurisées 24 heures sur 24
  • Authentification des avoirs par trois experts indépendants de premier plan en matière de classement
  • Investissement minimum faible – Investissement vendu en actions. Peut acheter une seule action. Le prix varie en fonction de l’offre

Contre

  • Pas liquide – il n’existe actuellement aucun marché secondaire pour la vente des actions
  • Les bénéfices dépendent de la vente de l’objet de collection. Si elle ne se vend pas, les investisseurs ne gagnent pas d’argent
  • Pas de dividendes ni de revenus
  • Risque de l’entreprise – Mythic Markets est une start-up financée par le capital-risque. Ces entreprises présentent un risque plus élevé que les entreprises établies

9. Prêts entre pairs

Si vous cherchez un autre moyen de gagner un revenu passif, vous pouvez envisager les plateformes de prêt entre pairs. Le prêt entre pairs permet aux investisseurs de diversifier leurs actifs en investissant dans différents types de prêts. Le type de prêt que vous choisissez déterminera le rendement et l’exposition au risque de votre investissement (n’oubliez pas que le risque et le rendement sont liés).

Certains prêteurs vous permettent de commencer avec seulement 25 dollars pour un seul prêt. Votre investissement est combiné avec celui d’autres investisseurs pour constituer le montant total du prêt. Alors que d’autres peuvent vouloir investir plus de bâtons avec 25 $ pour réduire leur exposition au risque. En n’investissant qu’un petit montant dans différents prêts, vous pouvez réduire votre risque de défaillance.

Après avoir effectué votre investissement initial, vous commencerez à percevoir des revenus passifs à mesure que l’emprunteur effectue ses paiements. Au fur et à mesure que l’emprunteur continue à rembourser le prêt, vous recevrez des paiements d’intérêts chaque mois. Même si vous ne prévoyez pas de réinvestir vos revenus passifs dans la plateforme, vous obtiendrez tout de même un retour sur votre investissement. N’oubliez pas que les taux d’intérêt varient et dépendent de plusieurs facteurs, dont la solvabilité de l’emprunteur et le montant de son prêt.

Pour

  • Il s’agit d’un investissement relativement peu risqué qui rapporte un taux de revenu passif compétitif
  • Investissement minimum de 25
  • Au fur et à mesure que l’emprunteur rembourse le prêt, vous êtes payé
  • Des taux d’intérêt plus élevés que ceux des investissements traditionnels à revenu fixe

Contre

  • L’investissement se fait sous forme de prêts personnels. En cas de défaillance d’un emprunteur, vous pouvez perdre votre investissement, voir vos revenus baisser ou les deux
  • Plus le taux d’intérêt est élevé, plus votre risque est élevé. Plus les taux d’intérêt sont élevés, plus l’emprunteur est risqué, ce qui augmente le risque de perte
  • Pas d’assurance FDIC comme sur les C.D. bancaires ou les comptes d’épargne à haut rendement
  • Chaque prêteur a des normes de prêt différentes. Si vous ne comprenez pas ces normes, vous pourriez prendre plus de risques que vous ne le pensez

En résumé

Comme vous pouvez le voir, il existe plusieurs investissements uniques. Ils sont peut-être difficiles à trouver, mais ils existent.

Si vous recherchez un investissement non corrélé aux marchés des actions et des obligations, plus stable et dont le rendement escompté est compétitif, l’un d’entre eux peut répondre à vos besoins. Comme pour tout investissement, assurez-vous qu’il correspond à votre stratégie et à vos objectifs d’investissement globaux. Si ce n’est pas le cas, cela peut faire plus de mal que de bien.

En outre, la plupart des 9 investissements uniques ne sont pas liquides. Cela signifie que vous ne pouvez pas en retirer rapidement votre argent. Vous devez toujours considérer ces types d’investissement comme étant de nature à long terme.

Nous espérons que les informations sur les 9 placements uniques que nous avons présentées ici vous ont été utiles. S’ils s’inscrivent dans votre stratégie d’investissement globale, nous pensons qu’ils méritent votre attention.

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